Alters- und Vorsorgeplanung

Finanzielle Planung

Zu einer finanziellen Gesamtplanung zählen wir auch die frühzeitige Betrachtung der persönlichen Vorsorge - bei Unfall, Krankheit oder der Leistungen im Alter.

Die Vorsorgeplanung z.B. kann mit dem Einstieg ins Berufsleben starten, nimmt anfänglich wenig Zeit in Anspruch und erhält mit zunehmenden Alter kontinuierlich mehr Bedeutung.

Einkommen und Vermögen präsentieren sich nach Beendigung der beruflichen Tätigkeit oft neu - es macht Sinn das frühzeitig zu planen.

Sprechen Sie mit uns - wir begleiten Sie gerne - oft ein Leben lang.

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Einkommen, Guthaben und Verbindlichkeiten sollten permanent überprüft und auf die persönlichen Bedürfnisse abgestimmt werden. Wir zeigen Ihnen auf, welche Leistungen Sie z.B. von der AHV oder Ihrer Pensionskasse erwarten können und ob eine Frühpensionierung realistisch ist.

Um die persönliche Altersvorsorge zu sichern, stehen eine breite Auswahl an oftmals steuervergünstigten Vorsorgemodellen zur Verfügung. Wie Sie beim Vorsorgen Geld und Steuern sparen und gleichzeitig Ihre Bedürfnisse im Alter absichern zeigen wir Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch auf.

Bei der Vorsorgeplanung im Unternehmen beginnt der Prozess schon mit der Unternehmensgründung. Individuelle Pensionskassenlösungen für Mitarbeitende, Kader oder auch die Nachfolgeregelung sind nur ein paar der vielen Bereiche, die sinnvollerweise regelmässig überprüft werden.

Wir besprechen dies und viele weitere Unternehmensfragen mit unseren Mandaten mindestens einmal jährlich beim Jahres-End-Gespräch.

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Mit einer Vorsorgeplanung erhalten Sie

Übersicht der Leistungen im Alter
Informationen zu den Vorsorgemodellen: erste, zweite und dritte Säule
Aufzeigen verschiedener Vorsorgemodelle (z..B. Rente oder Kapitalbezug)
Gestaltungsmöglichkeiten der Pensionskasse
Vergleich verschiedener Vorsorgemodelle
Beratung zu Steuersparmöglichkeiten

Stets selbstbestimmt durchs Leben

Sie möchten selbstbestimmt und würdevoll ihren Lebensabschnitt im Alter verbringen? Wir begleiten sie dabei und stellen ihre Eigenständigkeit sicher. Neben der Administration, z.B. dem Verfassen von Briefen an amtliche Stellen, der Erledigung des Zahlungsverkehrs, erledigen wir für sie auch viele weitere Aufgaben, die Ihnen helfen, das Leben im Alter angenehm und entspannt zu geniessen.

Als zugelassenen Vermögensverwalter können wir bei Bedarf umfassende Finanzdienstleistungen für Sie erbringen. Mehr zu diesem Thema erfahren Sie hier

Wir beraten Sie in folgenden Themen:

Vorsorgevollmacht
Patientenverfügung
Anweisungen im Todesfall
Willensvollstreckung

Je nach persönlicher Situation kann es sinnvoll sein, z.B. einen Notar hinzuziehen. Wir vermitteln bei Bedarf geeignete und versierte Fachkollegen und Partner.

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